Стравита: разработка автоматизированного рабочего места (АРМ)

О заказчике и его требованиях

Государственная страховая компания «Стравита» — лидер рынка страховых услуг в Республике Беларусь. Одним из направлений деятельности РУП является страхование дополнительной накопительной пенсии. В качестве страхователей выступают работающие люди, желающие накопить определенные суммы для получения выплат после достижения пенсионного возраста. С ними заключается договор страхования, накопление происходит за счет добровольных взносов страхователей и государственного софинансирования (участие принимает наниматель застрахованного лица).

Ранее для оформления договора ДНПС клиенту необходимо было лично явиться в представительство «Стравиты», предоставив необходимые документы. Непосредственно в офисе сотрудники (представители) страховой компании вносили данные о страхователе в свою учетную систему (АСУ). Это было не всегда удобно как для страховщиков, так и для клиентов. Привязка к офису отсеивала часть потенциальных страхователей, затягивала процесс оформления договоров. Именно поэтому важно было создать программный продукт, который бы позволил заключать соглашения ДНПС в режиме онлайн независимо от местонахождения представителя страховщика.

Решение заключалось в разработке автоматизированного рабочего места (АРМ) РУП «Стравита» для организации процесса заключения договоров дополнительного накопительного пенсионного страхования с перспективой распространения программного продукта в дальнейшем и на другие виды оказания услуг, формы страхования.

АРМ — это программное обеспечение (формат веб-приложения), которое, как ожидалось, будет использоваться для заключения представителями «Стравиты» договоров страхования с клиентами, упрощая и ускоряя этот процесс. Кроме этого, ПО должно было содержать опцию для формирования отчетности по заключенным договорам за определенный период времени.

Ключевые требования к АРМ:

• Обмен данными с АСУ;

• Адаптивный дизайн, корректная работа АРМ в разных популярных браузерах для ОС Windows, Android, iOS;

• Соответствие требованиям белорусского законодательства в плане защиты информации и обработки персональных данных;

• Соответствие визуального оформления приложения корпоративной палитре и фирменному стилю «Стравиты».

Особенности реализации проекта

Ключевыми этапами выполнения заказа являлись:

1. 1

   Обсуждение сторонами деталей проекта, составление ТЗ;

2. 2

   Создание продукта, согласование каждого этапа реализации;

3. 3

   Тестирование веб-приложения в присутствии представителей заказчика. Были протестированы: регистрация в программе представителя страховщика, вход в систему, восстановление пароля, заключение договора, его просмотр и редактирование, замена серии и номера БСС, авторизация в модуле администрирования, аудит действий пользователя в нем;

4. 4

   Подписание акта сдачи-приемки выполненных работ.

В процессе работы над проектом возникали определенные проблемы, которые решались в максимально короткие сроки.

В перечне сложностей стоит отметить:

• Неполное понимание заинтересованными сотрудниками (менеджерами) заказчика цели создания приложения (АРМ), функционала, который должен быть в него заложен. Из-за этого возникала несогласованность в плане необходимых полей, требовались дополнительные затраты ресурсов на анализ и доработку. Проблема была решена в ходе ее обсуждения с руководством «Стравиты»;

• Несоответствие первоначального технического задания всем требованиям, предъявляемым к приложению, что повлекло увеличение сроков разработки (доработка требовалась не только со стороны исполнителя, но и третьей стороны — С ООО «Системные технологии»). Несоответствия ТЗ были выявлены, после чего дополнительные требования были направлены подрядчику для доработки;

• Сложности с коммуникациями между заказчиком, исполнителем и С ООО «Системные технологии». Для оперативного решения текущих вопросов был создан групповой чат в Skype;

• Долгое ожидание внесения необходимых изменений в API из-за особенностей процессов, выстроенных в С ООО «Системные технологии». Например, для добавления параметра в метод взаимодействия АРМ и АСУ время ожидания достигало 1–2 мес. в силу того, что соответствующую задачу (заявку) компания принимает только от владельца процесса (РУП «Стравита») и только на спринт в следующем месяце. Кардинально изменить ситуацию не удалось, но были предприняты меры, позволяющие реализовать необходимый функционал заранее. Так, в административной части АРМ был создан специальный переключатель, который позволял активизировать новый функционал сразу после реализации со стороны АСУ;

• Большой масштаб приложения, из-за чего тестирование и детальная проработка всех возможных сценариев требовали много времени, а выявление всех багов до ввода в эксплуатацию было практически невозможным. Для оптимизации указанных процессов все задачи по устранению выявленных багов оперативно фиксировались в Битрикс24, данные передавались для анализа причин и устранения ошибок;

• Запрос заказчика по запрету на копирование пользовательских данных в интерфейсе браузера для исключения риска утечки персональной информации о страхователях. Соответствующий функционал был внедрен с помощью JavaScript.

Как работает АРМ

Условно автоматизированное рабочее место, созданное для «Стравиты», можно разделить на неавторизованную и авторизованную зоны, модуль администрирования.

Неавторизированная зона

Вход в АРМ «Стравиты» выполняется по логину и паролю. После ввода информации необходимо нажать кнопку «Войти». Если сведения указаны неправильно, появляется валидационное уведомление о том, что логин и/или пароль введен неверно. Для ситуаций, когда пользователь забыл пароль, предусмотрена опция его восстановления. Для этого в соответствующем поле необходимо ввести идентификационный (личный) номер, который использовался при регистрации, а потом — код, поступивший в СМС-сообщении. Если он по каким-либо причинам не пришел, можно повторить запрос. После ввода верного СМС-кода и нажатия кнопки «Далее» пользователю необходимо дважды указать новый пароль. При успешном завершении процедуры на экране появляется уведомление о том, что пароль в АРМ восстановлен.

Если пользователь (страховщик) еще не прошел регистрацию в автоматизированном рабочем месте, система предлагает пройти регистрацию, нажав кнопку «Еще не зарегистрированы?» на странице входа.

Для регистрации необходимо:

1. 1

   Указать идентификационный (личный) номер. Это последовательность из 14 символов — цифр и букв латинского алфавита;

2. 2

   Нажать кнопку «Продолжить»;

3. 3

   Ввести 6-значный код, полученный в СМС-сообщении на рабочий номер представителя страховой компании (код можно запросить повторно), кликнуть «Далее»;

4. 4

   Завершить регистрацию, указав логин (личный номер), введя пароль и повторив его и нажав кнопку «Зарегистрироваться».

После того как незарегистрированный пользователь ввел личный номер, в автоматизированной системе управления осуществляется проверка на наличие действующей доверенности у данного представителя страховой компании. Если доверенность действительна, то производится переход на страницу завершения регистрации, если доверенность не актуальна, пользователь получает соответствующее уведомление.

СМС-код состоит из цифр и букв латинского алфавита (буква O и цифра 0 не используются, при вводе строчных символов они автоматически преобразуются в прописные). Предусмотрены валидационные сообщения:

• Значение СМС-кода некорректно;

• Истек период активности СМС-кода, запросите повторно. Появляется по истечении 1 минуты (этот период задан по умолчанию);

• Исчерпано количество попыток ввода СМС-кода, запросите код повторно. По умолчанию допустимое количество — 3 раза.

При вводе пароля данные автоматически заменяются символами «*», есть опция просмотра введенного сообщения. Требования к паролю: минимум 8 символов, обязательно наличие прописных и строчных букв английского алфавита от A до Z, цифр от 0 до 9. При несоответствии или в том случае, если пароль ненадежен (распространен), появляется соответствующее всплывающее сообщение.

Авторизованная зона

После прохождения авторизации в системе АРМ пользователю доступны страницы:

1. 1

   Список договоров страхования, заключенных представителем страховой компании «Стравита». Предусмотрены опции применения фильтров для поиска конкретного договора (по фамилии страхователя, серии или номеру бланка страхового свидетельства, номеру или статусу лицевого счета, периоду оформления), просмотра данных о каждом договоре из списка (все поля заполняются автоматически из автоматизированной системы управления «Стравиты»);

1. 2

   Заключение договора страхования дополнительной накопительной пенсии. Здесь представлена форма для заключения нового договора. Представителю страховщика необходимо заполнить предложенные поля информацией о страхователе: указать идентификационный номер, ФИО, пол, дату рождения, сведения о документе, удостоверяющем личность, адрес регистрации, информацию о работодателе, выбранном тарифе, периоде выплаты дополнительной пенсии, контактные данные и так далее. Если заполнены все обязательные поля, можно выбрать опцию оформления заявления, потом — распечатать его и сформировать свидетельство;

1. 3

   Форма подтверждения данных. Здесь представитель страховой компании выполняет проверку введенных данных о страхователе для последующего оформления договора. В форме договору присваиваются серия и номер бланка страхового свидетельства, которые загружаются автоматически из АСУ. При необходимости страховщик может изменить данную информацию. После проверки печатается бланк страхового свидетельства с соответствующими сериями и номером и передается Страхователю.

Модуль администрирования

Этот модуль создан в первую очередь для IT-отдела «Стравиты» и руководства отдела продаж. Предназначен для логирования успешных и неуспешных попыток и других действий представителей страховщика с учетом требований законодательства к информационной безопасности и обработке персональных данных, а также получения отчетности и аналитики по использованию АРМ (имеется в виду активность представителей «Стравиты»).

Авторизация в модуле происходит путем ввода логина и пароля. При верном указании данных для входа пользователю становится доступным раздел «Аудит действий Представителя Страховщика», в котором отображается список действий конкретного страхового агента «Стравиты» в его личном кабинете за определенный период времени.

Ключевые результаты

Внедрение АРМ в РУП «Стравита» позволило:

• Создать более наглядный интерфейс рабочего пространства страховых агентов;

• Обеспечить возможность заключения договоров ДНПС вне офисов представительств «Стравиты»;

• Нарастить продажи за счет перехода на удаленный формат работы представителей страховой компании.